Weryfikacja kontrahenta — pełen przegląd przed podpisaniem umowy
Zanim podpiszesz umowę, kredyt lub kontrakt — sprawdź czy kontrahent rzeczywiście istnieje, kto realnie nim kieruje, czy nie jest na liście sankcyjnej i czy ma zdrową kondycję finansową. SalesDots EntityLock™ + Enrich™ pozwala wykonać pełne KYB (Know Your Business) w jednym zapytaniu — z automatycznym monitoringiem po zawarciu umowy i alertami na ryzykowne zmiany.
Co weryfikujemy
Dane prosto z państwowych rejestrów. Bez scrapingu, bez pośredników, z pełną ścieżką pochodzenia (provenance).
Identyfikacja prawna
KRS, NIP, REGON, LEI. Status spółki (aktywna / w likwidacji / wykreślona). Forma prawna i kapitał.
Beneficjenci rzeczywiści (UBO)
Pełne dane z CRBR. Hierarchia własności. Crossowanie z bazami sankcyjnymi i PEP.
Listy sankcyjne
OFAC (US), UE sankcje, ONZ, polskie listy KNF i MSWiA. Sprawdzenie spółki i beneficjentów.
Status białej listy VAT
Czy podatnik VAT czynny. Zgłoszone rachunki bankowe. Wymagane do STIR przy przelewach >15 000 zł.
Kondycja finansowa
Roczne przychody (jeśli dostępne), EBITDA, liczba pracowników. Trend ostatnich 3-5 lat.
Historia ryzyk
Wpisy o niewypłacalności (KRZ), wszczęte postępowania upadłościowe, zmiany zarządu, sankcje, kary.
Procurement experience (TED)
Wygrane / przegrane kontrakty w zamówieniach publicznych UE. Ocena doświadczenia w branży.
Powiązania korporacyjne
Spółki matki, córki, siostrzane. Kluczowi udziałowcy posiadający inne podmioty.
Dlaczego warto
Praktyczne zastosowania dla zespołów compliance, sprzedaży B2B, due diligence i procurement.
Compliance AML
Spełnienie wymogów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Pełna dokumentacja KYB dla GIIF i KNF.
Risk management
Zmniejsz ryzyko niewypłacalności kontrahenta. Wykryj firmy z czerwonymi flagami zanim zaangażujesz środki.
Onboarding nowych klientów B2B
Zautomatyzowany proces sprawdzania nowych klientów. Self-service onboarding z auto-pobraniem danych z NIP/KRS.
Procurement
Walidacja dostawców przed wyborem. Ocena historii w przetargach. Sprawdzenie sankcji i powiązań.
Monitoring ciągły
Webhook na zmiany statusu, zarządu, beneficjentów, sankcji. Alerty w Slack / email. Real-time risk monitoring.
Ścieżka audytowa
Każda weryfikacja zapisana z timestamp, źródłem i audit_id. Pełna dokumentacja dla audytów wewnętrznych i kontroli.
Jak to działa
Trzy kroki od zapytania do zweryfikowanego rekordu firmy.
Wpisz kontrahenta
Nazwa, NIP, KRS lub REGON. SalesDots auto-identyfikuje podmiot z 99% dokładnością.
Pełen KYB w 3 sekundy
Parallel pull z 7 rejestrów + crossowanie z listami sankcyjnymi + analiza ryzyk. Z confidence score i pełną provenance.
Włącz monitoring (opcjonalnie)
Subscribe na zmiany kontrahenta. Webhook na każdą zmianę krytyczną. Real-time alerty.
Wywołaj jednym requestem
# Pełna weryfikacja kontrahenta + włączenie monitoringu
curl https://api.salesdots.ai/v1/counterparty \
-H "Authorization: Bearer YOUR_API_KEY" \
-d '{
"query": "Acme Sp. z o.o.",
"country": "PL",
"include_sanctions": true,
"include_pep_check": true,
"include_financial": true,
"monitor": {
"enabled": true,
"webhook_url": "https://app.example.com/risk-hook",
"events": ["status_change", "ubo_change", "sanctions_match"]
}
}'
# Odpowiedź:
{
"verified": true,
"risk_score": "LOW",
"checks": {
"registry": "ACTIVE",
"vat_status": "ACTIVE",
"sanctions_match": false,
"pep_match": false,
"insolvency_proceedings": false,
"financial_health": "STABLE"
},
"monitoring": {
"subscription_id": "sub-9f8e7d6c",
"next_check": "2026-05-15T00:00:00Z"
}
}Najczęściej zadawane pytania
Co odróżnia weryfikację kontrahenta od weryfikacji firmy?
+
Weryfikacja kontrahenta to **pełen KYB** — nie tylko sprawdzenie czy firma istnieje, ale analiza ryzyk: sankcje, PEP, historia upadłości, struktura własności, kondycja finansowa. Plus opcjonalny **monitoring ciągły** — alerty na zmiany krytyczne po zawarciu umowy.
Jakie listy sankcyjne sprawdzacie?
+
Obowiązkowe: OFAC SDN (USA), UE sankcje konsolidowane, ONZ, KNF (Polska), MSWiA (Polska). Opcjonalnie: HM Treasury (UK), narodowe listy DE/FR/IT/ES, Interpol Red Notices. Aktualizacja codzienna. Wszystkie listy oficjalne, nie third-party.
Co znaczy PEP (Politically Exposed Person)?
+
Osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne — minister, parlamentarzysta, sędzia SN, ambasador, dyrektor banku centralnego. Krzyżujemy beneficjentów rzeczywistych i zarząd kontrahenta z bazami PEP. Wymagane przez ustawę AML (większy poziom due diligence dla transakcji z PEP).
Jak liczycie „risk score”?
+
Złożony scoring na podstawie: statusu prawnego, sankcji (sankcje = HIGH), PEP, postępowań upadłościowych (KRZ), zmian zarządu w ostatnich 12 mc, kondycji finansowej (revenue trend), wiek spółki, kompletności CRBR. Trzy poziomy: LOW / MEDIUM / HIGH. Pełna logika udostępniona klientom Enterprise.
Czy monitoring kosztuje extra?
+
Bazowy monitoring (1 alert/mc na kontrahenta) wliczony w plany płatne. Real-time monitoring (webhook na każdą zmianę) — 5 tokenów/miesiąc/kontrahent. Enterprise — bez dodatkowych opłat za monitoring portfolio.
Czy raporty KYB są zgodne z wymogami KNF / GIIF?
+
Tak. Format raportu zgodny z rekomendacjami KNF dla KYB. Każdy raport zawiera: timestamp, audit_id, źródła danych (provenance), wykonawcę (Twoje API key / user). Możesz eksportować pełen raport PDF dla dokumentacji wewnętrznej.
Czy macie integrację z naszym systemem CRM lub workflow?
+
Tak. Gotowe integracje: HubSpot, Salesforce, Pipedrive, Make/Zapier, Slack. Custom przez REST API lub webhook. Dla popularnych workflow (DocuSign signature → trigger KYB) — gotowe templates.
Powiązane produkty i strony
Gotowy zweryfikować pierwszą firmę?
Wypróbuj SalesDots EntityLock™ na realnym przypadku użycia. Bezpłatne demo, bez karty kredytowej.